什么是共同基金负担?

共同基金的交易可能很复杂, 尤其是伴随这个过程的费用和开支. 了解共同基金的负担很重要, 或者销售费用, 以及它们的具体要求,这样你才能做出明智的投资决策.

“负载”是向购买或赎回共同基金股份的投资者收取的费用. 这与投资者购买股票时支付的佣金类似. 一般有两种类型的销售负载. 如果在购买时需要销售负载, it is called a “front-end” sales load; if it is charged when shares are redeemed, 它是递延的或“后端”销售费用. 最常见的后端销售负荷类型是“或有递延销售费用”(CDSC). 具体金额将取决于投资者持有股票的时间长短, 如果他们坚持得够久,就什么也不是.

一般来说,经纪人和/或销售人员向你出售基金时,你会得到报酬. 例如, 销售负担可能有助于补偿在你们关系开始时花时间与你在一起的澳门威尼斯人专业人士, 了解您的目标并帮助您的投资计划. 销售负荷也可以补偿经纪人与你保持联系并回答你的任何问题. 这种沟通方式对忙碌的人来说尤其方便,因为他们的投资跟踪想法只不过是偶尔给他们的财务专家打个电话.

没有负荷费的基金被称为“无负荷费基金”.“这些基金由投资公司直接分销,因此不需要收取经纪服务费用.

尽管如此,所有的基金,即使是那些负担费用的基金,也有管理费和费用. 管理费是为基金的管理支付的费用,通常按基金资产的一定比例收取. 还有12b-1费用, 或者分销费用, 这将补偿经纪人和其他共同基金卖家的广告和营销成本. 这些费用通常只占基金资产的一小部分.

收取销售费用的基金可能收取较低的12b-1费用和管理费, 所以当你决定购买哪种共同基金时, 重要的是要审查所涉及的所有成本和费用,以确定哪些基金可能最适合您的投资目的. 不同基金的费用和开支各不相同. 评估不同的共同基金, 考虑到费用和开支较高的基金需要比费用较低的基金产生更高的回报, 因为更高的费用会降低你的回报.

共同基金的股价随市场情况而波动. 股票出售时的价值可能高于或低于其原价. 寻求获得更高回报率的投资也涉及更大的风险.

共同基金按招股说明书出售. 请在投资前仔细考虑投资目标、风险、收费及费用. 招股说明书, 里面有这个和其他关于投资公司的信息, 可以从你的澳门威尼斯人专业人士那里获得吗. 在决定是否投资之前,一定要仔细阅读招股说明书.

 

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